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[电商研究] 央行新规严管个人账户 支付宝微信转账将限笔数

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Smilingatme嫣然 发表于 2016-10-3 08:31:00
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央行新规严管个人账户 支付宝微信转账将限笔数-1 (京华时报,网络犯罪,结算账户,个人账户,生活需要)

        京华时报讯(记者余雪菲)为加强支付结算管理,防范电信网络犯罪,央行昨天发布最新公告称,12月1日起,同一人在同一银行只能开一个Ⅰ类户,并且在三个月内同行异地存取现及转账免收手续费。
        一人在一家银行只开一个Ⅰ类户
        央行下发的《通知》规定,自12月1日起,一人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。
        央行有关负责人表示,此举主要为有效遏制买卖账户和假冒开户的行为。同时,鉴于个人在一家银行只能开立一个Ⅰ类户,为方便个人异地生产生活需要,《通知》要求银行对本行行内异地存取现、转账等业务,在《通知》下发之日起三个月内实现免费。
        2016年4月1日,《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》正式实施,建立了个人银行账户分类管理机制。根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级,个人银行结算账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类。其中,Ⅰ类户为当前个人在银行柜面开立、现场核验身份的账户,具有全功能;Ⅱ、Ⅲ类户为通过银行柜面或者互联网等电子渠道开立的银行账户,具有有限功能,且需要与Ⅰ类户绑定使用。
        央行还明确,自12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。此外,为最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现,自12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。
        6个月无交易账户暂停非柜面业务
        《通知》要求,银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。这有助于遏制买卖账户和假冒开户的行为。
        此外,单位、个人银行账户非柜面转账日累计分别超过100万元、30万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位和个人确认后方可转账,以提醒单位和个人识别潜在交易风险,审慎作出大额资金转账决定。
        支付宝微信转账将被限制笔数
        《通知》对支付宝、微信支付等支付机构的个人支付账户进行了约束。与对银行的要求类似,自12月1日起,非银行支付机构为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立一个全功能支付账户。同时,要求支付机构自12月1日起,在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。
        央行建议,希望广大公众为保障自身资金安全和加强资金管理,能够主动清理本人名下的银行账户和支付账户,撤销已经不用或极少使用的账户,按银行和支付机构要求积极配合确认开立多个账户的合理性,并根据需要配合开展身份核实。
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李孟春 发表于 2016-10-3 09:53:03
如果你真的爱他,那么你必须容忍他部份的缺点。
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青苹果娃娃 发表于 2016-10-3 10:13:13
我有一颗学霸心,却只有学渣命
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刘阳 发表于 2016-10-3 10:19:01
有图,有真相!
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谷弟 发表于 2016-10-3 10:19:04
在乎的人不明白,明白的人不在乎。
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tmddl 发表于 2016-10-3 10:31:41
以后要跟Smilingatme嫣然好好学习学习!
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醉烟029 发表于 2016-10-3 11:09:49
向楼主学习
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姜兴宇 发表于 2016-10-3 11:14:48
女孩从处女到女人只要一次并成功,男孩从处男变男人需要反复的磨练.
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gufat 发表于 2016-10-4 02:21:04
有空一起交流一下
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飞・_・鱼 发表于 2016-10-4 02:23:17
你嘴角三十度的微笑,百度搜索不到。
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